Отзывы о расчетном счете (Простой) Т-Банк
| Обслуживание | 0 — 490₽ |
| Процент на остаток | Нет |
| Пополнение | 0 руб. |
| Платеж | От 1,99% |
| Перевод | 0 руб. |
| Овердрафт | До 10 млн руб. |
Открыть счет
Добавить в сравнение
Отзывы клиентов (85)
Предложения партнеров
| Сумма | 50 000₽ |
| Срок | 1-168 дней |
Получить деньги
| Сумма | 100 000₽ |
| Срок | 7-365 дней |
Получить деньги
| Сумма | 30 000₽ |
| Срок | 5-30 дней |
Получить деньги
| Сумма | 100 000₽ |
| Срок | 10-168 дней |
Получить деньги
| Кредитный лимит | 100 000₽ |
| Без процентов | До 0 дней |
Оформить карту
| Кредитный лимит | 100 000₽ |
| Без процентов | До 50 дней |
Оформить карту
| Кредитный лимит | 1 000 000₽ |
| Без процентов | До 120 дней |
Оформить карту
| Кредитный лимит | 30 000₽ |
| Без процентов | До 21 дней |
Оформить карту
| Стоимость от | 0 ₽ |
| Кэшбек | 1-30% |
Заказать карту
| Стоимость от | 0₽ |
| Кэшбек | До 50% |
Заказать карту
| Стоимость от | 0 ₽ |
| Кэшбек | До 30% |
Заказать карту
| Стоимость от | 0₽ |
| Кэшбек | До 15% |
Заказать карту
| Сумма до | 30 000 000₽ |
| Срок кредита | 12-180 мес. |
Взять кредит
| Сумма до | 399 999₽ |
| Срок кредита | 12-60 мес. |
Взять кредит
| Сумма до | 15 000 000₽ |
| Срок кредита | 12-180 мес. |
Взять кредит
| Сумма до | 14 999₽ |
| Срок кредита | 3-6 мес. |
Взять кредит
| Сумма до | 15 000 000₽ |
| Срок кредита | 12-120 мес. |
Взять кредит
| Сумма до | 8 000 000₽ |
| Срок кредита | 12-60 мес. |
Взять кредит
| Сумма до | 10 000 000₽ |
| Срок кредита | 12-84 мес. |
Взять кредит
| Сумма до | 7 000 000₽ |
| Срок кредита | 13-96 мес. |
Взять кредит
| Сумма до | 7 500 000₽ |
| Срок кредита | 24-84 мес. |
Взять кредит
| Сумма до | 5 000 000₽ |
| Срок кредита | 12-60 мес. |
Взять кредит
| Сумма до | 7 500 000₽ |
| Срок кредита | 24-84 мес. |
Взять кредит
| Сумма до | 40 000 000₽ |
| Срок кредита | 6-84 мес. |
Взять кредит
| Процентная ставка | До 19,3% |
| Срок | 2-24 мес. |
Открыть
| Процентная ставка | До 19,3% |
| Срок | До 3 лет |
Открыть
| Процентная ставка | До 20% |
| Срок | Любой |
Открыть
| Процентная ставка | До 20,5% |
| Срок | Любой |
Открыть
| Сумма до | 70 000 000₽ |
| Первый взнос | от 50% |
Взять ипотеку
| Сумма до | 18 000 000₽ |
| Первый взнос | от 20.1% |
Взять ипотеку
| Сумма до | 30 000 000₽ |
| Первый взнос | от 20.1% |
Взять ипотеку
| Сумма до | 100 000 000₽ |
| Первый взнос | от 50% |
Взять ипотеку
| Обслуживание | 0 — 490₽ |
| Процент на остаток | Нет |
Открыть счет
| Обслуживание | 0 — 1990₽ |
| Процент на остаток | Нет |
Открыть счет
| Обслуживание | 0 — 4990₽ |
| Процент на остаток | Нет |
Открыть счет
| Обслуживание | От 625₽ |
| Процент на остаток | До 6% |
Открыть счет
| Страховая сумма | 500 000₽ |
| Срок | 20 дней-1 год |
Купить
| Страховая сумма | 500 000₽ |
| Срок | 3-12 мес. |
Купить
| Страховая сумма | 500 000₽ |
| Срок | 20 дней-12 мес. |
Купить
| Страховая сумма | 500 000₽ |
| Срок | 1-12 мес. |
Купить
Выбор банка для регистрации ИП является ответственным моментом для каждого индивидуального предпринимателя. В данной статье мы подробно рассмотрим компанию Тинькофф в качестве кандидата по обслуживанию ИП.
Также советуем вам обратить внимание на не менее важные статьи, касаемые сравнения открытия ИП в Тинькофф и таких банках: Точка, Модульбанк, Альфа-Банк и Сбербанк.
Регистрация ИП в Тинькофф
Открыть расчетный счет в Тинькофф
Регистрация ИП в Тинькофф
Компания запустила собственный сервис для регистрации ИП. Специалисты банка будут оказывать помощь в заполнении документов, которые требуются для открытия бизнеса, и в передаче их в налоговую. Все операции проводятся в онлайн-формате. Весь процесс сопровождает персональный менеджер — при необходимости вы можете в любое время уточнить у него любые непонятные моменты.
Процесс регистрации ИП занимает от 5 рабочих дней. В случае успеха вам автоматически откроют расчетный счет на выбранном вами тарифе. Услуга по регистрации ИП предоставляется бесплатно, платить госпошлину вам также не потребуется.
Отзывы по обслуживанию ИП в Тинькофф
При обращении в банк по вопросу о регистрации ИП клиент не был доволен работой банковской системы, так как обработка запроса длилась достаточно долго:
Ожидания пользователя об «открытии ИП не выходя из дома» не были оправданы, так как данная услуга не была оказана по заявленной схеме:
Пользователь пишет об удобстве использования данного банка:
Клиент пишет о безответственной работе сотрудников данного банка:
Пользователь пишет о неточности условий, указанных в оферте банка, и призывает людей быть внимательнее в работе с банком «Тинькофф»:
Пользователь пишет о столкновении с техническими неполадками в работе банка:
Потребителя полностью устраивает обслуживание, и он планирует регистрировать ИП именно в Тинькофф:
Клиент пишет о несоответствии ГК РФ:
Потребитель пишет о достойном отношении сотрудников к клиентам банка:
Пользователь пишет о некомпетентности сотрудников Тинькофф:
Пользователь пишет о неспособности сотрудников решать вопросы:
Пользователь пишет о быстроте решения вопросов сотрудниками:
Клиент пишет о длительной работе сотрудников:
Клиент пишет о быстрой работе банка:
Пользователь пишет о невыполнении работы в указанные сроки:
О банке
Тинькофф — это первый банк в России, специализирующийся на полностью удаленной модели работы с клиентами. Компания была основана в 1994 году под названием Химмашбанк. В 2006 году банк был куплен крупным бизнесменом Олегом Тиньковым. Тогда же он был переименован в «Тинькофф Кредитные Системы» и переориентирован на обслуживание физических лиц.
Изначально Тинькофф специализировался на кредитных картах и потребительских кредитах. Затем он начал предлагать клиентам дебетовые карты, вклады, инвестиционные и страховые услуги. Позже банк начал разрабатывать предложения для бизнеса — предпринимателю здесь доступны РКО, кредиты и гарантии, эквайринг, зарплатные и корпоративные карты, кредитование в магазинах и другие услуги.
13 перспективных бизнес-идей на 2025 год
Мы подготовили для тебя 13 перспективных бизнес-идей подходящих, как для новичков, так и для опытных предпринимателей
Тинькофф бизнес для ИП: плюсы и минусы
Плюсы банка Тинькофф (бизнес) для предпринимателей:
- Тинькофф является онлайн-банком. Вам не нужно никуда ходить и уж тем более сидеть в очередях. Все вопросы решаются по телефону или в чате.
- Вы подписываете документы когда и где вам удобно — представитель компании сам приезжает к вам в указанное вами место и время.
- При открытии счета для вас выпускается электронная подпись, которой вы можете подписывать налоговую декларацию и направлять в налоговый орган, не выходя из дома.
- Открытие рублевого счет производится сразу
- Валютный счет открывается в течение одного рабочего дня
- Существует приложение для смартфона
- Расчетный день с 01:00 до 21:00 по МСК
- Достаточно быстрый перевод на личную карту одноименного банка (в течение одной минуты в будни и до 5 минут в выходные)
- Бесплатная онлайн-бухгалтерия (расчет налога, оплата и отправка налоговой декларации в налоговый орган)
- Напоминание на почту и смс о необходимости оплатить взносы и налог
- Процент на остаток по счету (обычно 2-6%)
- Вывод без комиссии на личную карту Тинькофф до 400 т. р. в месяц на самом дешевом тарифе.
- Лояльный валютный контроль
- Вывод валюты на свою карту физ. лица без комиссии и конвертации.
- Плата за обслуживание карты Тинькофф-бизнес не взимается + покупки совершаются без комиссии
Минусы банка Тинькофф (бизнес) для предпринимателей:
- Лимит бесплатного вывода на дебетовую карту (150 т. р. на тарифе «Простой», 300 т. р. на тарифе «Продвинутый»)
- Непостоянный личный менеджер
- Высокая стоимость смс оповещений (помимо платы за обслуживание списывается 99 руб. в месяц)
- Высокий процент снятия наличных с карты или за перевод на карту другого банка (от 1% до 15% в зависимости от суммы перевода и тарифа; на «Простом» — 1,5% + 99 рублей до 400 000 рублей)
Тинькофф: тарифы для ИП и лимиты по счетам
У Тинькофф банка есть 3 тарифа для ИП:
- Простой
- Продвинутый
- Профессиональный
Тинькофф Бизнес: сравнение тарифов
| «Простой» | «Продвинутый» | «Профессиональный» | |
| Стоимость обслуживания | 490 руб. | 1990 руб. |
4990 руб. |
| Бесплатное обслуживание |
Покупки от 50 000 руб. в предыдущем месяце Отсутствие операций в предыдущем и текущем месяце |
Покупки от 200 000 руб. в предыдущем месяце |
— |
| Валютный контроль |
0,2%, минимум 490 руб. без НДС |
0,15%, минимум 290 руб. без НДС |
0,15%, минимум 290 руб. без НДС |
|
Вывод на дебетовую карту |
150 000 руб. |
300 000 руб. |
500 000 руб. |
| Вывод на кредитную карту | 250 000 руб. | 400 000 руб. | 500 000 руб. |
|
% на остаток |
0,5% при наличии операций (макс. 1 000 руб.) |
1,5% при наличии операций (макс. 4 000 руб.) |
3% при наличии операций (макс. 10 000 руб.) |
| Вывод на карту другого банка | 1,5% + 99 руб. (до 400 000 руб.) | 1% + 79 руб. (до 400 000 руб.) | 1% + 59 руб. (до 800 000 руб.) |
| Межбанковские платежи | 3 бесплатно, последующие — по 49 руб. | 29 руб. |
19 руб. |
| Сумма пополнения | 1 000 000 руб. | 5 000 000 руб. | 30 000 000 руб. |
| Пополнение через банкомат | 0,15% (минимум 99 руб.) |
Бесплатно до 300 000 руб. 0,1% (минимум 79 руб.) |
Бесплатно до 1 000 000 руб. 0,1% (минимум 59 руб.) |
| Торговый эквайринг | 1,99-2,69% | 1,79-2,29% | 1,59-1,79% |
| Перевод на карту |
2,69% |
2,69% |
2,69% |
| Интернет эквайринг | 2,99% | 2,59% | 2,49% |
Тариф «Простой» будет удобен для малого бизнеса. Лимит пополнений — 1 000 000 рублей, плата за обслуживание 490 рублей в месяц.
Для тех, кто пользуется выводом денег с бизнес-счета на личный счет, лучше оформить карты Тинькофф для физических лиц:
- Дебетовая карта Tinkoff Black — при заказе по ссылке 3 месяца обслуживания бесплатно (далее бесплатно при наличии от 50 000 руб. на всех счетах, в т. ч. брокерском).
- Кредитная карта All Airlines — при заказе по ссылке 1 год обслуживание бесплатно + страховка ВЗР (подойдет путешественникам для накопления миль и бесплатных полетов).
Как открыть расчетный счет для ИП в Тинькофф
Подать заявку на открытие расчетного счета вы можете как до, так и после регистрации ИП. В первом случае Тинькофф возьмет открытие ИП на себя совершенно бесплатно, а после получения документов из налоговой откроет расчетный счет.
- Зайдите на сайт банка.
- В поле «Заявка на расчетный счет» укажите ваш действующий телефонный номер. Далее вам будут доступны дополнительные поля.
- Заполните название организации (в случае с ИП пишете ваши ФИО, и, если вы уже зарегистрированы, система автоматически оформит данные вашего ИНН и город регистрации).
- Далее следуйте указаниям, отправленным вам в виде смс: загрузите необходимые документы (для ИП это паспорт, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН), свидетельство, подтверждающее регистрацию физического лица в качестве предпринимателя (ОГРНИП), выписка из ЕГРИП)
- Назначьте встречу с представителем банка и подпишите договор.
- Подпишите анкету в личном кабинете.
- Ваш счет открыт.
- При необходимости подайте заявку на открытие валютных счетов.
Как заполнить анкету для регистрации ИП
Для заполнения и отправки анкеты на регистрацию ИП вам потребуется перечень следующих документов: СНИЛС, паспорт и мобильный телефон.
Порядок действий следующий:
1. Заполните форму для регистрации в качестве ИП на сайте Тинькофф — введите ФИО и телефон
2. Введите СМС-код, полученный на указанный номер телефона, чтобы выполнить вход в личный кабинет.
3. Укажите СНИЛС, адрес регистрации и электронную почту.
4. Загрузите отсканированное фото паспорта: как основной разворот с вашей фотографией, так и разворот с регистрацией. Если регистрации нет или она недействительна, достаточно временной.
5. Определитесь с системой налогообложения. Если вы планируете работать на упрощенной системе, то сразу обозначьте это — сотрудник подаст заявление о переходе на УСН одновременно с регистрацией.
6. Выберите коды ОКВЭД. Эти данные требуются государству для статистики и контроля, а в 2020 году по основному коду определяли бизнесы для выплаты поддержки от государства.
Чтобы указать основной код, поставьте напротив него кружочек.
7. Перепроверьте данные и отправьте анкету. После отправки с вами свяжется сотрудник Тинькофф, и вы обсудите удобное время встречи с представителем банка для подписания документов.
Продукты банка для бизнеса
Компания Тинькофф предоставляет предпринимателям все необходимые услуги для создания успешного бизнеса. Все оформление происходит в онлайн-режиме с выездом специалиста для подписания договора. Рассмотрим самые популярные предложение от Тинькофф Банка для малого бизнеса более подробно.
Эквайринг в Тинькофф
Тинькофф Банк предлагает свои клиентам торговый и интернет-эквайринг.
Для торгового эквайринга банк предоставляет POS-терминалы для стационарных и мобильных точек. Выдача терминалов является бесплатной (их стоимость автоматически включена в комиссию за услуги). Оформление торгового эквайринга происходит в онлайн-формате — специалисты банка сами доставят и подключат устройства.
При подключении эквайринга у вас будет возможность выбрать один из двух пакетов услуг — «Процент с оборота» и «Предоплата оборота»:
- «Процент оборота». Пользуясь данным пакетом услуг, вы выплачиваете комиссию с каждой покупки. Размер комиссии будет зависеть от выбранного тарифа РКО. Для поддержания пакета необходимо, чтобы общая сумма комиссии в месяц превышала установленный банком предел — он также определяется тарифом.
- «Предоплата оборота». В данном пакете услуг вы можете принимать платежи без комиссии в пределах определенного оборота (также зависит от тарифа) — других платежей в пакете нет. Когда пакет израсходован, он заменяется на комиссию или возобновляется.
Для тех, кто хочет принимать платежи в интернете, банк предлагает разнообразные решения:
- Модули для встраивания в интернет-магазин (банк поддерживает многие популярные CMS),
- API для мобильных приложений (доступен для iOS, Android и Windows Phone)
- Сервис онлайн-выставления счетов (например, для приема платежей в соцсетях или по электронной почте)
Стоит отметить, что банк предусматривает дополнительные возможности для интернет-магазинов — автоплатежи, удержание средств, сохранение реквизитов покупателей и дополнительных данных. Покупатель получает электронный чек в соответствии с требованиями ФЗ-54.
Чтобы подключить интернет-эквайринг, вам достаточно отправить онлайн-заявку (для этого необязательно быть клиентов Тинькофф). После заключения договора сотрудники банка помогут вам с настройкой эквайринга. Услуга интернет-эквайринга является бесплатной — нужно только платить комиссию с каждой операции.
Условия эквайринга и тарифы
| Тариф | Торговый эквайринг | Интернет-эквайринг |
| Доступные способы оплаты |
Visa, MasterCard, МИР (в том числе бесконтактные)
Apple Pay, Google Pay |
Visa, MasterCard, МИР
Webmoney
Apple Pay
Баланс мобильного телефона (МТС, Мегафон, Билайн, Теле2) |
| Стоимость подключения и обслуживания |
Бесплатно
Терминалы предоставляются бесплатно |
Бесплатно |
| Комиссия за эквайринг |
При подключении опции «Процент с оборота» — комиссия до 2,69% с каждой операции в зависимости от тарифа РКО Минимальная сумма комиссии в месяц — от 1 990 руб. за каждый терминал в зависимости от тарифа РКО При подключении опции «Предоплата с оборота» — без комиссии в пределах лимита оборота (до 250 000 руб. в зависимости от тарифа РКО) Комиссия за пакет «Предоплата с оборота» — от 1 990 руб. в месяц за каждый терминал в зависимости от тарифа РКО Льготные ставки на период карантина: — Аптеки — 1,6% при обороте от 500 000 руб. — Кафе, рестораны, фастфуд — 1,5% при обороте от 500 000 руб. — Супермаркеты — 1,7% при обороте от 500 000 руб., 2% при более низком |
В зависимости от способа оплаты, оборота и вида бизнеса (магазин, ЖКХ, продажа авиабилетов): — Банковские карты и Apple Pay – комиссия до 2,69% — Баланс телефона – комиссия до 5,8% — Webmoney — комиссия до 5% С 15 апреля до 30 сентября — комиссия 1% для продажи отдельных категорий товаров (независимо от оборота): — Продукты питания — Медицинские товары (в том числе лекарства) — Бытовая техника и электроника (на сумму до 20 000 руб.) — Одежда — Товары повседневного спроса |
| Время поступления денежных средств |
От одного рабочего дня |
От одного рабочего дня |
Кредитование в магазинах
Тинькофф Банк предлагает магазинам такую услугу как POS-кредитование, то есть оформление кредитов и рассрочки в процессе покупки. POS-кредитование доступно как в торговых точках, так и в интернет-магазинах. Услуга заинтересует тех, кто продает дорогие товары (например, электронику и бытовую технику).
Для организации выдачи кредитов на торговой точке вам достаточно иметь доступ в интернет, а также принтер для печати документов. При оформлении кассир или менеджер лично заполнит заявку от покупателя в личном кабинете и направит ее в банк.
Решение по кредиту принимается в течение нескольких минут — если оно будет положительным, то Тинькофф отправит вам файл с договором для печати. Денежные средства будут начислены в течение дня.
При подключении услуги для интернет-магазина банк поможет добавить на сайт кнопку «Купить в кредит». Как и эквайринг, система кредитования совместима со многими популярными CMS. Покупатель сам оформит заявку, после чего система автоматически отправит ее в банк. Если кредит был одобрен, Тинькофф перечислит вам его сумму.
Условия POS-кредитования в Тинькофф
|
Сумма кредита |
От 3 000 до 200 000 рублей |
| Срок кредита | До 36 месяцев |
| Процентная ставка |
От 16% годовых
Доступна беспроцентная рассрочка |
| Требования к заемщику |
Возраст от 18 лет
Регистрация в регионе предоставления кредита |
| Необходимые документы | Паспорт |
|
Скорость рассмотрения заявки |
От 1 минуты |
| Скорость перечисления денежных средств в магазин | От 1 рабочего дня |
Зарплатный проект в Тинькофф
Для комфортного перечисления заработной платы Тинькофф предоставляет собственный зарплатный проект. Он подключается бесплатно и не требует для оформления расчетного счета.
Для подключения зарплатного проекта достаточно оставить онлайн-заявку и сообщить банку данные работников. После этого банк начнет выпуск карт. Зарплатные карты Тинькофф выпускаются и обслуживаются бесплатно. Банк доставит их к месту работы или на дом каждому работнику.
Контролировать перечисление заработной платы вы можете в интернет-банке. Также зарплатный проект совместим с 1С: Бухгалтерией. При перечислении денежных средств банк автоматически посчитает и вычтет налоги.
В рамках зарплатного проекта банк выпускает свои стандартные дебетовые карты Тинькофф Black в платежной системе Visa, MasterCard или МИР. Такая карта предлагает своему держателю:
- До 6% годовых на остаток
- Кэшбэк до 30% у партнеров банка
- Бесплатное снятие наличных до 150 000 рублей в месяц в любых банкоматах
- Бесконтактную оплату (PayWave, PayPass, МИР Бесконтакт), поддержку Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
- Сниженные ставки по потребительским кредитам
Для руководителей доступны карты Black Edition с высоким статусом и дополнительными привилегиями — консьерж-сервисом, медицинской страховкой, допуском в бизнес-залы аэропортов и другими. Получить такую карту можно после подключения 100 работников к зарплатному проекту.
Если ваш работник хочет получать зарплату на карту своего банка, вы без проблем сможете перевести ее. За перечисление зарплаты в другой банк Тинькофф не взимает комиссию в пределах индивидуально установленного лимита.
Интернет-бухгалтерия
У интернет-банка Тинькофф имеется личный сервис онлайн-бухгалтерии для ИП на УСН. Пользуясь услугами данного сервиса, вы можете автоматически рассчитывать и уплачивать налоги и сборы, отправлять и принимать платежи, заполнять и сдавать налоговые декларации, следить за графиком отчетностей. Встроенный конструктор документов дает возможность создавать юридически грамотные документы из более чем 1 400 шаблонов. Все эти функции доступны как в десктопном интернет-банке, так и в мобильном приложении Тинькофф.
После подключения интернет-бухгалтерии банк бесплатно оформит для вас квалифицированную электронную подпись. Эта подпись нужна для онлайн-взаимодействия с налоговыми органами. КЭП выпускается в течение одного дня.
Для ИП и ООО на УСН и патенте доступен аутсорсинг бухгалтерии. В этом случае вести отчет за вас будут удаленные специалисты — вам нужно будет только проверять и подписывать отчетности перед отправкой. Также специалисты бесплатно проконсультируют вас по любым бухгалтерских вопросах.
Тарифы на аутсорсинг бухгалтерии
| Тариф РКО | Простой | Продвинутый | Профессиональный |
| Для ИП на УСН 6% без сотрудников | 1% от оборота, минимум 990 руб. в месяц | 1% от оборота, минимум 490 руб. в месяц | Бесплатно |
| Для ИП на УСН 15% | 5 990 руб. в месяц | — | — |
| Для ООО на УСН | 5 990 руб. в месяц | — | — |
Корпоративные карты Тинькофф
При оформлении расчетного счета банк бесплатно предоставляет дебетовую корпоративную карту, которая пригодится вам для оплаты некоторых расходов компании, пополнения счета и снятия наличных.
Корпоративная карта привязывается к расчетному счету и использует деньги с него. При необходимости для нее можно настроить отдельные лимиты и ограничения операций. Управлять картой можно в интернет-банке или мобильном приложении. При активных тратах по корпоративным картам обслуживание счета станет бесплатным. Минимальная сумма трат для этого условия зависит от тарифа счета: «Простой» — 50 000 руб. в месяц, «Продвинутый» — 200 000 руб. в месяц.
Банковские гарантии в Тинькофф
Тинькофф Банк предоставляет своим клиентам гарантии на участие в госзакупках и исполнение контрактов. Гарантии полностью соответствуют требованиям 44-ФЗ и 223-ФЗ. Дополнительно Тинькофф откроет спецсчет для участия в тендерах — его обслуживание включено в стоимость расчетного счета.
Гарантии выдаются на сумму до 200 000 руб. и на срок до 1 500 дней. Комиссия за выдачу составляет от 1 000 руб. в зависимости от условий контракта. Обеспечение для ее выдачи не обязательно. Гарантия выдается в течение дня, все необходимые документы можно передать в электронном виде через личный кабинет. Подписать заявку можно SMS-кодом или электронной подписью.
Операции с наличными в Тинькофф
Для снятия денежных средств или пополнения расчетного счета наличными. Тинькофф Банк предоставляет данные услуги. Для этого вам потребуется только привязанная к счету корпоративная карта.
Как снять деньги с расчетного счета
Выполнить снятие денежных средств со счета можно пользуясь корпоративной картой. Вы можете сделать это банкомате любого банка. Снятие наличных ограничено ежемесячными лимитами — при их превышении увеличивается комиссия. Размер комиссии зависит от тарифа вашего счета.
Индивидуальный предприниматель имеет возможность вывода денежных средств на дебетовую карту Тинькофф для того, чтобы вывести их в наличный эквивалент или для использования на личные нужды. Таким же способом можно пополнить кредитную карту Тинькофф. Сумма бесплатного вывода, доступная каждый месяц, также зависит от тарифа.
Данные ограничения стоят и на переводы со счета физическим лицам (кроме выплаты зарплаты). При подключении пакета «Физлицам — без комиссии» переводы становятся бесплатными. Учтите, что на снятие наличных этот пакет не действует.
Тарифы на снятие наличных
| Тариф | Базовый | Продвинутый | Профессиональный |
|
Первый лимит на снятие наличных |
До 400 000 руб., комиссия 1,5% плюс 99 руб. |
До 400 000 руб., комиссия 1% плюс 79 руб. | До 800 000 руб., комиссия 1% плюс 59 руб. |
| Второй лимит на снятие наличных | До 1 000 000 руб., комиссия 5% плюс 99 руб. |
До 2 000 000 руб., комиссия 5% плюс 79 руб. |
До 2 000 000 руб., комиссия 5% плюс 59 руб. |
| Третий лимит на снятие наличных | От 1 000 000 руб., комиссия 15% плюс 99 руб. | От 2 000 000 руб., комиссия 15% плюс 79 руб. | От 2 000 000 руб., комиссия 15% плюс 59 руб. |
| Лимит на вывод на карту Тинькофф без комиссии |
На дебетовую – 150 000 руб.
На кредитную – 250 000 руб. |
На дебетовую – 300 000 руб. На кредитную – 400 000 руб. |
На любую карту – 500 000 руб. |
| Пакет «Физлицам – без комиссии» | Недоступен | 2 990 руб. в месяц или 29 900 руб. в год | 4 990 руб. в месяц или 49 900 руб. в год |
Как и где пополнить расчетный счет
Выполнить пополнение расчетного счета и снятие наличных можно в банкомате любого банка. Тинькофф взимает небольшую комиссию за каждую операцию пополнения. Размер лимитов и комиссий зависит от вашего тарифа.
На тарифах «Продвинутый» и «Профессионал» имеется возможность подключения пакета с бесплатным пополнением. При использовании данного пакета услуг у вас будет возможность внесения денежных средств без комиссии несколько раз в месяц. Стоимость пакета и число пополнений также определяются тарифом.
Также выполнить перевод денежных средств на счет в Тинькофф можно со счета физического лица или расчетного счета в другом банке. В первом случае нужно будет уплатить стандартную комиссию за перевод, а во втором — правильно составить платежное поручение.
Тарифы на пополнение наличными
| Тариф | Простой | Продвинутый | Профессиональный |
| Пополнение в банкоматах Тинькофф | Комиссия 0,15%, минимум 99 руб. |
До 300 000 руб. – бесплатно От 300 000 руб. – комиссия 0,1%, минимум 79 руб. |
До 1 000 000 руб. – бесплатно От 1 000 000 руб. – комиссия 0,1%, минимум 59 руб. |
| Пополнение в других банкоматах | Комиссия 0,3%, минимум 290 руб. | Комиссия 0,25%, минимум 290 руб. | Комиссия 0,15%, минимум 290 руб. |
| Пакет «Пополнения – без комиссии» | Недоступен | 3 пополнения в месяц Стоимость – 990 руб. в месяц или 9 900 руб. в год | 5 пополнений в месяц Стоимость – 1 490 руб. в месяц или 14 900 руб. в год |
Электронные сервисы банка
Тинькофф Банк предоставляет возможность управления расчетным счетом при помощи интернет-банка и мобильного приложения.
Интернет-банк
Логин и пароль для доступа к личному кабинету придет вам по СМС в течение нескольких часов после встречи с менеджером:
Для безопасности все важные действия в интернет-банке сопровождаются СМС-авторизацией.
На главной странице личного кабинет отображается информация о вашем счете (доступный остаток, поступления и списания за текущий месяц), история платежей и другая информация.
Для активации счета нужно подписать анкету клиента:
В целях безопасности нужно указать два контрольный вопроса и ответа к ним:
В течение нескольких часов после активации счета вам перезвонит персональный помощник для знакомства и активации банковской карты.
Заключение
В данной статье мы подробно разобрали систему работы Тинькофф Банка. Однозначного ответа по поводу выгоды открытия ИП в данном банке дать сложно, так как важно опираться на ваши требования и условия бизнеса.
Регистрация ИП в Тинькофф
Открыть расчетный счет в Тинькофф
Выбрать выгодные кредитные карты с беспроцентным периодом для ваших целей.
13 перспективных бизнес-идей на 2025 год
Мы подготовили для тебя 13 перспективных бизнес-идей подходящих, как для новичков, так и для опытных предпринимателей
ООО «Экзо Групп»
ИНН:6320073224
erid:2SDnjeUxCmT
ООО «Камский кабель»
ИНН:5904184047
erid:2SDnjeG7rvZ
Тинькофф бизнес для ИП: хорошо ли работает регистрация ИП через банк Тинькофф
Тинькофф бизнес для ИП — хорошая ли идея? Выбрал регистрацию через банк из-за простоты и потому что бесплатно, пробую сервис.
Раньше фрилансил как самозанятый, но, со временем доходы росли. Долго оттягивал момент с регистрацией статуса индивидуального предпринимателя тк заработок не во все месяцы одинаковый, боялся что зарегаюсь, потом мало ли объемы упадут, а большие ИПшные взносы останутся. Но уже когда годовой доход стал переваливать за самозанятый лимит, стало ясно что пора.
Возможно для многих это не новость, но для меня прям открытием стало что можно открывать ИП через банки бесплатно, онлайн без (смс 😂) походов по всяким инстанциям типа налоговой, МФЦ и тд.
Я туда и собирался идти, задал в чатике вопрос можно ли регать ИП в МФЦ если прописка в другом городе, мне посоветовали открытие через банк.
Нашел такую услугу у Альфы, Сбера, Тинькофф, ВТБ, Точки, Райфа, вообще у любых топовых банков. Кстати вроде как таким же образом можно и ООО регистрировать через банк.
Как мне объяснили — профит банка тут в том что после регистрации ИП банк автоматом заводят для клиента расчетный счет, то есть таким образом они получают нового бизнес клиента. В теории от этого счета думаю можно отказаться, никто ИП тебе закрывать не будет, но, это лишние телодвижения и думаю лучше всего регать ИП через тот банк где планируешь и дальше обслуживать счет.
Так что мне было важно с самого начала сразу выбрать банк с которым хочу работать и где хочу иметь расчетный счет для бизнеса. И в этом же банке открыть ИП. Поэтому сначала долго выбирал банк и сравнивал условия.
Было важно несколько критериев — 1) хорошее удобное мобильное приложение и сайт банка и в целом исправная работа в режиме онлайн. 2) выгодные условия по счету, чтобы банковское обслуживание в месяц не слишком много денег или вообще бесплатно + не слишком зверские комиссии. 3) чтобы если что легко можно было взять овердрафт или кредиты для бизнеса (прямо сейчас кредит мне не нужен, но с заделом на будущее). 4) желательно чтобы партнеры и контрагенты тоже имели счета в этом банке, чтобы не платить комиссии за платежи и переводы.
По всем этим условиям остановился на Тинькофф бизнес.
Предварительно изучал отзывы на регистрацию ИП через Тинькофф пытался понять, есть ли подводные камни. мне было важно понять реально ли регистрация бесплатная и реально ли никуда ехать не надо.
Встречал в основном отзывы и статьи про сам банк, про расчетный счет Тинькофф, про услуги для бизнеса. А про сервис регистрации ИП мало пишут, вроде с ним все ок решил попробовать.
Процесс регистрации ИП через Тинькофф банк выглядел так:
-
Подал заявку через сайт Тинькофф, необходимые документы — данные СНИЛС, фото паспорта. Выбрать коды ОКВЭД и систему налого обложения надо было тогда же когда и заполнить заявку на сайте. Еще можно было указать виртуальный номер, чтобы спамеры не звонили, не обязательно было на настоящий регить, так и сделал. Все заполнил и нажал отправить
-
После подачи заявки почти сразу прислали ссылку, назначить встречу с представителем Тинькофф, свободные для записи окошки были с вечера следующего дня
-
Назначил на вечер следующего дня
-
Пришел представитель банка, дал документы подписать, посмотрел паспорт, установил приложение Тинькофф бизнес, по времени 10 мин заняло
-
Через 4 дня пришло уведомление от Тинькофф что ИП зарегано, также прислали подтверждение на почту
-
Потом специально заходил на сайт ЕГРИП проверить появился ли я там — все ок
-
Сразу после этого Тинькофф открыли расчетный счет и дали его реквизиты, тоже из уведомления узнал. После этого можно уже начать пользоваться счетом. Карты для бизнеса нужно выпускать отдельно, их автоматически не выпускают, только счет открывают
ОКВЭДЫ и налог обложение выбирал сам, в поддержку банка не писал, все по гуглу и информации с сайта. И в целом по процессу, консультация поддержки не потребовалась. Зарегистрировать ИП можно почти полностью онлайн, не считая 1 встречи с представителем. Видимо полностью онлайн регистрировать закон пока не позволяет.
Сервис показался максимально простой, даже не знаю с какими проблемами тут можно столкнуться. Сервис рекомендую если хотите иметь расчетный счет для бизнеса именно в Тинькофф, если нет, то конечно будет удобнее сразу выбрать нужный банк и обратиться туда.
Возможно в дальнейшем напишу подробнее отзыв про Тинькофф бизнес для ИП уже про обслуживание самого счета, тарифы, переводы и тд. Надеюсь это будет положительный отзыв, не хочется разочаровываться…
Пока что банк устраивает, но я только начал им пользоваться и пока толком не успел попробовать никакие продукты для бизнеса кроме расчетного счета и платежей через него, других операций пока даже особо и не совершал. Даже бизнес-карту еще не заказывал, именно пластик пока особо не нужен, и валютный счет тоже не открывал. С сотрудниками тоже особо не общался, только с представителем и поддержкой в чате пару раз.
Тариф можно взять самый простой, он у Тинькофф не бесплатный, но недорогой, оплата 500 ₽ в месяц. Но по нему Тинькофф дают не очень большой лимит на бесплатные переводы себе с расчетного счета бизнеса на личную дебетовую карту физлица, всего 150 тысяч ₽ в месяц. При этом даже если личный счет в Тинькофф, все равно лимит такой же.
Чтобы увеличить лимит надо либо подключить подписку про, либо переходить на премиум или тариф продвинутый (а это уже 2000 ₽ в месяц). Еще есть профессиональный тариф, но это для совсем крупных компаний с оборотами по несколько млн в месяц, не мой случай. Вот и все виды тарифов, их 3 всего.
Так что надо прям точно определиться сколько денег себе на личную карту хочешь выводить и зависимости от этого выбирать тариф или подписку — стоить это будет по разному и лимиты тоже даст разные. Если есть счета в разных банках это все тоже надо учесть — в том плане что если параллельно используешь несколько счетов в разных банках и счет Тинькофф планируешь использовать не так активно, то и с лимитами можно особо не запариваться. Эти все нюансы использования счета надо продумать сразу.
Я взял простой с подпиской про, там вывод на личную карту до 250 тыс рублей в месяц бесплатно, пока хватает. За тариф простой + подписку про в сумме выходит 700 рублей в месяц, что в общем то совсем небольшие деньги.
Еще платежи физ лицам платно, есть свой процент за это, это тоже надо учесть есть планируешь платежи самозанятым подрядчикам например (у меня бывает такое). Платежи ИП и юр лицам в Тинькофф бесплатные, в другие банки небольшая комиссия есть. Снятие наличных тоже платно.
Очень бросаются в глаза у Тинькофф бизнеса сервисы для маркетплейсов, их куча, видно что банк нацелен на таких клиентов — куча всяких услуг для автоматизации работы с документами и отчетностью, онлайн-бухгалтерия, бесплатно и платно. Интернет-эквайринг, торговый эквайринг с терминалом — тоже много всего. Мне все это не актуально, поэтому поругать или похвалить Тинькофф за это не могу. Интересно почитать ваши мнения.
22.05.2025 17:02
Документы прикреплены
Отзыв проверен
Ответ банка
21.05.2025 16:35
Отзыв проверен
Ответ банка
21.05.2025 16:09
Отзыв проверен
Ответ банка
20.05.2025 19:54
2
Документы прикреплены
Отзыв проверен
Ответ банка
20.05.2025 13:51
1
Документы прикреплены
Отзыв проверен
Ответ банка
14.05.2025 19:09
1
Отзыв проверен
Ответ банка
14.05.2025 19:04
Документы прикреплены
Отзыв проверен
Ответ банка
14.05.2025 18:47
1
Документы прикреплены
Отзыв проверен
Ответ банка
14.05.2025 18:25
1
Отзыв проверен
Ответ банка
14.05.2025 10:27
Отзыв проверен
Ответ банка
10.05.2025 20:06
1
Документы прикреплены
Отзыв проверен
Ответ банка
07.05.2025 10:33
Документы прикреплены
Отзыв проверен
Ответ банка
06.05.2025 20:01
Отзыв проверен
Ответ банка
05.05.2025 17:48
Отзыв проверен
Ответ банка
05.05.2025 17:26
Отзыв проверен
Ответ банка
05.05.2025 14:46
Отзыв проверен
Ответ банка
02.05.2025 20:25
Отзыв проверен
Ответ банка
02.05.2025 11:48
Документы прикреплены
Отзыв проверен
Ответ банка
01.05.2025 10:38
1
Отзыв проверен
Ответ банка
30.04.2025 11:00
Отзыв проверен
Ответ банка
30.04.2025 08:37
Документы прикреплены
Отзыв проверен
Ответ банка
29.04.2025 12:33
1
Документы прикреплены
Отзыв проверен
Ответ банка
25.04.2025 00:21
Отзыв проверен
Ответ банка
22.04.2025 23:10
Отзыв проверен
Ответ банка
15.04.2025 15:21
1
Документы прикреплены
Отзыв проверен
Ответ банка
Периодически слышу от коллег-редакторов. Мол, зачем ты открыл ИП? Можно же получать деньги на карту и никакие налоги не платить. И вообще, ИП — это сплошные траты: пошлины там всякие, счёт в банке платный и куча заморочек с бумагами.
Три года назад я бы сказал то же самое, а сейчас считаю строго наоборот: ИП — это хорошо. Зарабатываю официально, могу комфортно принимать платежи от компаний, без всяческих «серых» схем. И да, плачу налоги, поэтому сплю спокойно.
На сегодняшний день я сменил аж три банка, обслуживающих мой счёт. У первого был отвратительный интерфейс в «вебе», а приложение обновляли раз в год. Второй сделал вывод дохода на карту невыгодным.
С последним, Тинькофф Бизнес, работаю без малого год. Накопилось много впечатлений разного толка, пора рассказать.
Почему выбрал Тинькофф Бизнес для своего ИП
Я как ИП фактически оказываю услуги и торговлю не веду. Это упрощает ситуацию: не нужно платить зарплаты, вести расчет налогов за сотрудников и уплачивать за них страховые взносы.
Поэтому критерии выбора банка были специфическими. Пока под них лучше всего подошёл Тинькофф Банк.
Я хотел, чтобы он был удобным (это редкость, если что), работал допоздна (вдруг приспичит снять деньги), не мешал переводить деньги на собственную карту физлица и снимал с меня как можно больше налогово-страховых вопросов.
Ну и приложение для айфона искал приличное. Собирался там следить за поступлениями и выводить на карту быстро.
В общем, нужен был такой «халявный» формат, когда несколько раз в месяц входишь в банк, забираешь деньги и выходишь довольный. И платишь за всё это совсем немного.
Я начал с базового тарифа, тогда бесплатного при отсутствии движения средств на счету. Вместе с договором курьер привёз банковскую карту, привязанную к счёту – можно тратить деньги с неё на личные нужды и не выводить никуда. Налоги с таких «расходов» платить не придётся.
Со временем перешёл на «Продвинутый» – потому что у него выше лимит вывода на свою карту. Сейчас на обслуживание трачу 1990 рублей в месяц. Можно заплатить сразу за год, тогда два месяца достанутся в подарок.
? Какие плюсы у Тинькофф Бизнеса нашёл
Много их, все не упомяну. Но вот важные лично для меня.
Мгновенная техподдержка
Любые вопросы решаются в любое время суток. Мне не каждый банк для «физика» отвечает так быстро, как техподдержка Тинькофф Бизнеса.
Например, была такая ситуация: пришёл «привет» от ФНС и арест 12 руб. 13 копеек на счету за недоплаченный налог. Оповещение заметил в пять утра. На счету хватало денег, чтобы арестованные три копейки списали хоть сейчас. Но процедуру (ФНС списывает в течение 3-х дней) я не знал. Поэтому пошёл с лёгкой паникой в поддержку.
Ответили через 5 минут, успокоили душу, что всё в порядке, арест снимут в обозначенный срок. Так всегда: если задаю вопрос, ответ приходит оперативно, а адекватные просьбы решались в мою пользу.
Простое и удобное приложение для айфона
Я не помню, когда последний раз был в веб-интерфейсе Тинькофф Банка. Не потому, что он какой-то не такой. Проще открыть прогу на айфоне.
Благо у Тинькофф Банка хорошая софтина для iOS. Вход по Face ID, быстрый доступ ко всем операциям и лёгкое создание исходящих счётов. Минимум графических наворотов, всё просто и понятно.
Все тарифы и лимиты открыты и прозрачны
Думаю, что можно найти банк для ИП подешевле. Но сильно сомневаюсь, что он позволит мне увидеть абсолютно каждую мелочь по тарифу и остаткам в настолько удобном формате.
Полностью отображаются:
…и так далее. Нет ситуаций, когда внезапно с меня дерут дополнительные проценты – и приходится звонить, разбираться, в чём дело.
Прозрачность у банков вообще среди редких качеств, поэтому я её ценю.
Все платежи проходят очень быстро
Как будто с карты на карту перекинул.
Создали платёжное поручение в 20:45? Не вопрос. Пройдет сегодня. Выводите деньги на свою карту в 11 вечера субботы? К утру воскресенья они придут.
Ни разу не возникало ситуаций вроде «я отправил, но пока банк задерживает». Бизнес должен вестись быстро, и Тинькофф всегда успевал вовремя.
Можно подключить десятки плагинов и функций
Моему ИП практически ничего не нужно, кроме подключения облачной бухгалтерии. Это я сделал за 3 минуты, благо всё необходимое есть в Тинькофф Бизнесе.
Если нужно настроить колл-центр, таргетированные объявления или вообще создать сайт – достаточно зайти на страницу выбора подключаемых модулей, нажать на жёлтую кнопку и начать пользоваться.
Однажды и мне это может понадобиться, если буду расширять сферу деятельности ИП.
На остаток по счёту начисляют до 6%
Если вы не из тех, что спешат вывести деньги со своего ИП на карту, есть смысл оставить их там и смотреть, как каждый месяц вам падает «копеечка».
6% годовых – это, конечно, не двухлетний вклад в банке. Но это не меньше, чем начисляют на дебетовые карты для «физиков» в том же Тинькофф и некоторых других банках.
Да и делать ничего не требуется, просто держишь деньги на счету ИП и всё.
За подключение дали много бонусов
Больше всего мне понравились 3 бонусных месяца облачной бухгалтерии Контур.Эльба. Когда открываешь ИП впервые, ничего почти не знаешь о том, как считаются налоги и когда их надо платить. А так первые три месяца за тебя бесплатно всё делают, а дальше решаешь, самому заморачиваться или перейти на платный тариф.
Ещё сейчас у Тинькофф Бизнеса из бонусов – 10 тыс. руб. на объявления в РКЯ (рекламная сеть Яндекса), 5 тыс. на рекламу ВКонтакте, 50 тыс. на счёт Mytarget (тоже реклама) и 30 дней продвинутого аккаунта на HeadHunter для поиска сотрудников.
? Что не понравилось в Тинькофф Бизнесе
Список тут поменьше, но пара моментов лично меня немного расстраивают.
Не получится отделаться встроенной бухгалтерией
Где нажать, чтобы «всё оплатилось» прямо сейчас?
В Тинькофф Бизнесе есть своя система бухгалтерии. Можно получить электронную подпись онлайн и обходиться без внешних сервисов для отправки и оплаты платёжных поручений. И есть вариант платить взносы в налоговую.
Но интерфейс (особенно в расчетах с ФНС) пока не из простых. Нет режима «я дурак, куда нажать, чтобы всё оплатить сразу». Те, кто не первый год ведет бизнес, легко разберутся и так. Но пока что я предпочитаю Контур.Эльбу. Айфон и его волшебная простота избаловали, сорри.
Ох уж этот овердрафт
Зашел однажды в приложение и увидел: под балансом счёта появились не мои деньги. Овердрафт – возможность свободно «уйти в минус» при острой необходимости. С одной стороны, это удобно.
Но с другой, я его не просил подключать. А чтобы отключить, понадобилось пройти три круга продающих скриптов с сотрудником техподдержки. Отключили.
В итоге Тинькофф Бизнес — это хорошо?
Как по мне – да.
Идеала не существует, но Тинькофф Бизнес устраивает меня уже почти год. Не думаю, что что-то изменится в 2019-м. Ни разу не было ни одной реальной проблемы ни со счетом, ни с банком. За такое и две тысячи в месяц не жалко за обслуживание.
Для начала можно выбрать тариф за 490 руб.
Тинькофф Банк не маленький, а бизнес-направление существует не первый год. Гораздо спокойнее с ним работать, чем с новыми и горячо разрекламированными «бизнес-банками» с непонятными перспективами.
Если вы ИП или собираетесь им стать, с Тинькофф Бизнесом не ошибётесь 100%. Услуга регистрации ИП входит в пакеты открытия РС (расчетного счета).
Они за вас зарегистрируют ИП, подадут все доки и привезут договор, так что из дома даже не надо будет выходить. И бонусов накидают – та же Контур.Эльба будет очень кстати.
? Тинькофф Бизнес дарит читателям iPhones.ru подарок – три месяца бесплатного обслуживания расчетного счета.
(33 голосов, общий рейтинг: 4.15 из 5)
iPhones.ru
Накопилось много впечатлений разного толка, пора рассказать.